case7

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社会人になってお金のことを考えなければいけないと感じた。全般的なお金にまつわる話を教えてほしい

つみたてNISAなど活用した方が良いのか

相談者プロフィール

相談者

女性(会社員　25歳)
家族構成

独身
金融資産

預貯金 100万円、両親からの贈与100万円

お悩みポイント

YouTubeで色々と金融の動画を見ているが最終的に迷ってしまい、どうすれば良いか分からない。
証券会社や保険会社だと営業されそうで嫌だなと思っている

いろいろとYouTubeを見られて勉強されているとのことですが、どこで迷われておりますでしょうか？

はい。いろいろと選択肢を見たりしたのですが、それぞれ意見が違ったり、みんな自分の意見や考えを伝えており、自分に合うのはどういう方法なのか分からないです。

そうなんですね、何より25歳とお若いのにいろいろと金融の勉強を自分でされていて素晴らしいです。ただ、情報を点で拾ってしまうと最終的にどうすれば良いのか分からなくなるのは、実は皆さんそうですよ。
そのため今回のご面談では様々な金融商品を横並べして比較しそれぞれのメリットデメリット、どういう特徴があるのかなど比較してご案内させて頂きますね。そうすることで今までお客様が点で持っていた知識が繋がり、線となり、より金融の理解度が上がるかと思いますので、そのような方向で考えていって宜しいですか？

是非聞いてみたいです！それぞれ単品の情報でNISAやiDeCo、保険などを比較してみたいです。

承知しました。当社では保険会社や証券会社、不動産や住宅ローンまで取り扱うことができるので、何か特定の金融商品をご案内することもありませんのでご安心ください！

分かりました。ありがとうございます。

マネプロでは…

商品ありきの提案はいたしません。次のステップに従ってトータルに支援をしてまいります。

それぞれ金融商品ごとに特徴があるのですね。すごく理解が深まりました。私の場合はまだ預貯金も少ないので、銀行預金も増やしながら、少しずつ運用に取り組めたらと思います。
iDeCoは節税になる良さは理解しましたが、私の年収や生活状況だと先々のお金になるので今じゃなくても良いかな…

それでよいと思いますよ。
いろんな考え方はありますが、お客様の場合には先に手元の銀行預金を増やしながら、将来の結婚やご出産、育休に入ったりと変動する可能性があるので多少の流動性はキープできた方が安心だと思います。

すごく納得しました。
今はつみたてNISAをメインに、一部生命保険を活用した保険とどちらも進めたいと思います。半々でも良いかなとも思ったのですが、まずはつみたてNISAをメインで進めて、結婚するようになったら、その時は貯金も貯まっていると思いますので、もう少し増やしたいです。
いつになるやらですが（笑）

承知しました。　そういってすぐに結婚報告をしてくれたお客様もいらっしゃいます。楽しみにお待ちしていますので、いつでもご連絡ください！

今後も相談させて頂きたいです。宜しくお願いします。

こちらこそよろしくお願い致します。

マネプロのご提案

楽天証券の口座開設（つみたてNISA）
3大疾病変額保険

今回のケースのまとめ

今回のご相談者様のように、「社会人になってお金のことが不安だが、どこに相談してよいのかわからない」という方は多くいらっしゃいます。いざご自身で調べてみても、さまざまな金融商品の情報が溢れており、自分に合ったものを選ぶのは難しい状況です。金融商品はあくまで、ご自身のライフプランを実現するための手段ですので、まずは、どんな生活を送りたいか、目的を明確にすることが重要です。マネプロでは、一般的な金融商品の解説から、お客様のライフプランに合った選択肢のご提案まで行うことができます。「漠然と不安だ」という方も、ぜひお気軽にご相談ください。

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